Investire a lungo termine: il Portfolio Base

portafoglio investimento a lungo termine

Attualmente sto lavorando su 3 portafogli di investimento differenti, ciascuno con caratteristiche ben precise, che condivido con i miei abbonati a Segnali e Strategie di Trading. Oggi parliamo di quello che chiamo Portfolio Base, e che è composto da un numero variabile di azioni comprese tra 35 e 40.

E’ un portfolio azionario iniziato alla fine di gennaio 2019 che al momento mentre scrivo ha un guadagno di 6,97% su base mensile, quindi di tutto rispetto se confrontato sui prodotti finanziari ben più rischiosi offerti dalle varie banche. E’ un portafoglio pensato su un’investimento non elevato, dunque le singole operazioni hanno tutte una portate di investimento minimo. Chiaramente per operare su piccole operazioni bisogna affidarsi ad un broker con delle commissioni bassissime, come Interactive Brokers (1,95 $ per eseguito).

Il livello di rischio è contenuto perché utilizzo dei parametri di stop loss che mi tutelano nel caso i singoli titoli calino drasticamente durante la settimana: in questo caso ogni azione che esce viene sostituita da un’altra ma solo un’azione a settimana può entrare nel portfolio e solo fino ad un massimo di 40. In questo modo bilancio le oscillazioni del mercato, specie in questo momento di incertezza legato alla possibile recessione Usa (2019 o 2020?) e ai subprime del debito scolastico e delle rate auto che rappresentano due mine vaganti nell’economia americana.

Composizione del portafoglio di investimento

Come sapere lavoro esclusivamente sull’azionario Usa (Nyse e Nasdaq) per tutta una serie di motivi che non starò ad elencare in questo post ma che in parte ho spiegato nelle varie pagine del sito Azionidacomprare.it.

Al momento la composizione del Portfolio Base è questa:

  • Su 36 azioni che d oggi compongono il portfolio, 32 sono azioni di aziende USA, 1 Cina, 1 Irlanda, 1 Hong Kong ed 1 Canada.
  • Per quanto riguarda i settori di mercato abbiamo: 12 Technology, 4 Financial, 7 Services, 3 Consumer Goods, 9 Healthcare e Biotech e 1 Industrial Goods.
  • Il Market Cap di questo portfolio di investimento varia da 793 Milioni a oltre 400 miliardi di dollari: non tendo ad escludere le cosiddette penny stock ma preferisco comunque aziende solide e in trend positivo da anni.
  • Il prezzo delle azioni inserite varia dai 15 dollari circa in su.

Quanto tempo tenere le azioni in portafoglio

Questo portafoglio di azioni è stato concepito per un investimento a lungo termine, nell’ordine dei 2 anni, ed è una mia risposta personale ai prodotti finanziari che oggi vendono le banche e che garantiscono solo il 2,5% lordo dopo due anni e con un minimo di investimento pari a 10.000 €.

Allo stesso modo, si può investire in maniera autonoma, gestendo il proprio capitale direttamente e senza pagare le commissioni a nessuno se non al broker dove acquistiamo le azioni (suggerisco Interactive Brokers perché ha l’accesso diretto e le commissioni più basse).

Un investimento come questo di Portfolio Base consente di maturare una piccola rendita aggiuntiva costante a patto che il drawdown sia contenuto: la mia strategia per questo investimento prevede di non superare una perdita giornaliera di 5-7% per singola azione. Nel caso ci sia un titolo che scende a questi livelli durante una singola seduta di borsa viene venduto in stop loss e sostituito con un’altra azione tra quelle che abitualmente tengo in Wachlist.

Quali azioni compongono il portafoglio

Questo tipo di strategia consente di tenere le perdite al minimo tagliandole subito e di lasciare correre i profitti.

Se desideri sapere esattamente quali sono le azioni e le modalità di acquisto e vendita che utilizzo, puoi abbonarti al servizio Segnali di & Strategie, dove spiego come funziona, in modo da poter replicare a tua volta lo stesso portfolio in maniera del tutto indipendente sul tuo conto privato. A me non devi nulla, è un servizio che offro agli abbonati di ‘Segnali e Strategie’.

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